管理总局招考(金融监管法律类)历年参考题库含答案详解(5套试题).docxVIP

管理总局招考(金融监管法律类)历年参考题库含答案详解(5套试题)

管理总局招考(金融监管法律类)历年参考题库含答案详解(5套试题)

管理总局招考(金融监管法律类)历年参考题库含答案详解(5套试题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.某金融机构违反了反洗钱规定，中国人民银行依法对其进行了处罚。以下关于该处罚的说法，正确的是：()

A.处罚决定应在处罚前告知金融机构，并给予其陈述和申辩的机会

B.处罚决定应在处罚后告知金融机构，并给予其陈述和申辩的机会

C.处罚决定无需告知金融机构，金融机构有异议可以向上级机构投诉

D.处罚决定由金融机构自行决定，无需中国人民银行审批

2.金融机构在开展跨境人民币业务时，以下哪项不属于其应尽的反洗钱义务？()

A.建立健全跨境人民币业务的反洗钱内部控制制度

B.对跨境人民币业务进行风险评估和监测

C.对客户进行身份识别和尽职调查

D.仅在业务发生时进行客户身份识别

3.关于金融机构的反洗钱内部控制制度，以下说法正确的是：()

A.内部控制制度是金融机构反洗钱工作的唯一依据

B.内部控制制度可以替代法律法规的要求

C.内部控制制度是金融机构反洗钱工作的基础和保障

D.内部控制制度无需对外公开

4.金融