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《银行非法集资风险排查识别处置工作方案》

为有效防范和化解非法集资风险，坚决守住不发生系统性金融风险的底线，维护正常经济金融秩序和广大人民群众合法权益，根据国家金融监督管理总局、中国人民银行及公安部等相关监管部门关于防范和处置非法集资的法律法规及指导意见，结合本行实际业务发展情况，特制定本工作方案。本方案旨在构建“全链条、全流程、全方位”的非法集资风险排查、识别与处置体系，确保各项业务依法合规经营，从源头上遏制非法集资风险向银行体系渗透。

第一章工作目标与基本原则

一、工作目标

通过建立健全常态化、机制化的风险排查体系，实现对本行各项业务、各类客户以及全体员工的非法集资风险全覆盖。目标是做