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邮政合规面试题及答案

一、单选题（共10分）

1.根据《反洗钱法》规定，金融机构履行反洗钱义务，应当遵循“了解你的客户”原则，在开展业务时，必须对客户身份进行识别和登记。以下哪项不属于客户身份识别（CIP）的基本要求？

A.登记客户基本信息

B.核对并登记有效身份证件或者身份证明文件

C.了解客户交易目的和交易性质

D.在业务完成后立即注销客户账户

2.在邮政金融业务中，对于单笔或者当日累计人民币交易______万元以上或者外币等值______万美元以上的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.1万；1万

B.5万；1万

C.5万；1万

D.10万；1万

3.根据《中华人民共和国邮政法》及《禁止寄递物品管理规定》，下列物品中，严禁通过邮政渠道寄递的是（B）。

A.书籍、报刊

B.枪支、弹药

C.普通生活用品

D.纸质文件

4.邮政企业及其从业人员在业务经营活动中，应当遵守法律法规，建立健全内部控制和风险管理制度，对员工行为进行______管理，防范道德风险。

A.事后

B.事前、事中、事后

C.事前

D.事中

5.在数据安全与个人信息保护方面，处理个人信息应当遵循合法、正当、必要和______原则。

A.诚信

B.公开

C.准确

D.及时

6.邮储银行在合规管理中实行“三道防线”机制，第一道防线是业务