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贷款统借统还管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范集团公司及下属单位的融资行为，优化资金配置，降低融资成本，防范财务风险，提高资金使用效益，依据国家相关金融法律法规及公司财务管理制度，特制定本办法。

第二条定义

本办法所称“统借统还”是指由集团公司（或指定的核心企业，以下统称“统借方”）统一向金融机构借入资金，再根据各下属单位（以下统称“用款单位”）的实际资金需求，将所借资金分拨给用款单位使用，并由统借方统一归集各用款单位的还款资金，统一向金融机构偿还借款本息的资金管理模式。

第三条适用范围

本办法适用于集团公司及所属全资、控股子公司，以及经集团公司批准纳入统借统还体系的其他关联单位（以下统称“成员单位”）。

第四条基本原则

统借统还管理遵循以下原则：

（一）统一管理原则：由集团公司统一对外融资、统一分配资金、统一偿还本息、统一进行风险管理。

（二）按需申请原则：用款单位根据自身生产经营和项目建设的实际资金需求，向集团公司提出借款申请。

（三）专款专用原则：借入资金应严格按照批准的用途使用，不得挪作他用。

（四）风险共担与成本分摊原则：统借统还业务所产生的融资成本（包括利息、手续费等）由各用款单位按实际使用金额和期限分摊；相关风险由集团公司与用款单位共同承担，用款单位对其使用的借款承担最终偿还责任。

（五）合规高效原则：统借统还业务操作应符合国家法律法规及金融机构