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商业银行员工异常行为排查工作实施方案

为全面贯彻落实监管机构关于银行业金融机构从业人员行为管理的相关指引要求，进一步强化商业银行内部合规建设，防范和化解金融从业人员道德风险、操作风险及案件风险，保障各项业务安全稳健运行，结合本行实际情况，特制定本实施方案。本方案旨在构建全方位、多维度、穿透式的员工异常行为排查体系，通过制度化、常态化、科技化的手段，精准识别并有效处置员工涉嫌违规违纪及异常行为，坚决守住不发生系统性风险和重大案件的底线。

第一章排查范围、对象与重点内容

一、排查范围与对象

本次员工异常行为排查实现“两个全覆盖”，即机构覆盖总行各部室、各分行、各支行及控股子公司，人员覆盖所有在岗劳动合同制员工、劳务派遣人员、业务外包人员以及定向委培人员。排查时段重点聚焦近三年来的行为表现，对关键岗位人员可追溯至入职以来的全部职业生命周期。

二、重点关注群体

在全员排查的基础上，重点聚焦以下五类高风险群体：

1.基层机构“一把手”及班子成员：重点排查其在信贷审批、财务列支、集中采购、人事安排等方面的权力运行轨迹，防范“一言堂”及利益输送。

2.客户经理与信贷审批人员：重点关注其与客户之间的资金往来、代客操作、违规放贷及吃拿卡要等行为。

3.柜面业务及运营条线人员：重点排查异常登录、违规操作、盗用或出借系统权限、伪造印鉴及单据等行为。

4.信息科技及外包管理人员：重点排查非法获取、泄露、