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风险管理部工作整改报告

一、整改工作启动背景

2024年上半年，公司合规审计部对风险管理部2023年度及2024年第一季度履职情况开展专项审计，累计发现4大类17项具体问题，其中重大风险隐患2项、一般问题15项。核心问题包括：2023年四季度3笔合计1.2亿元的供应链金融业务未开展实地尽调即出具风险评级报告，导致2024年3月出现逾期，逾期率达2.5%，较公司设定的1%控制线高出150%；风险预警响应平均时长72小时，较制度要求的24小时滞后200%；12份风险处置方案未明确责任人和完成时限，处置完成率仅为41.7%；风险管理制度2021年以来未更新，与最新《金融稳定法》及公司业务转型要求不匹