2026年金融诈骗行为识别与举报奖励政策测试卷.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年金融诈骗行为识别与举报奖励政策测试卷

一、单选题（共10题，每题2分）

1.以下哪种行为不属于2026年新修订的《防范金融诈骗法》中明确禁止的电信网络诈骗手段？

A.通过社交软件发送虚假投资理财链接

B.以“国家机关”名义要求转账“保证金”

C.利用AI换脸技术冒充熟人借钱

D.在银行ATM机张贴虚假“汇率兑换”广告

2.根据2026年《金融诈骗举报奖励办法》，个人举报金融诈骗行为，若涉及金额超过人民币50万元，可获得最高多少比例的奖励？

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

3.2026年最新政策规定，金融机构在客户身份识别时，若未按规定进行“三查三确认”（身份、交易目的、风险等级），将面临何种处罚？

A.警告并罚款5万元

B.暂停业务1个月

C.责令整改并吊销牌照

D.直接追究刑事责任

4.某市民接到自称“医保局”的电话，声称其社保卡异常需立即转账，该行为属于哪种诈骗类型？

A.网络钓鱼

B.虚假投资诈骗

C.身份冒充诈骗

D.恐吓式诈骗

5.2026年金融监管要求，银行对客户的风险评估等级为“高风险”时，应采取何种措施？

A.减少交易限额

B.加强实时监控

C.禁止所有转账操作

D.降低利率优惠

6.若某平台以“高额返利”为诱饵诱导用户购买虚构的“虚拟货币”