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2026年金融投资与理财规划专业考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某投资者计划投资一只预期年化收益率为8%、标准差为12%的股票基金，同时投资一只预期年化收益率为4%、标准差为6%的债券基金，两者投资比例分别为60%和40%。该投资组合的预期收益率和标准差分别约为（）。

A.6.4%，9.6%

B.5.6%，7.2%

C.7.2%，8.4%

D.6.8%，8.0%

2.根据《个人金融信息保护技术规范》，金融机构在收集客户金融信息时，以下做法不符合要求的是（）。

A.明确告知信息用途并获得客户同意

B.对敏感信息进行加密存储

C.将客户信息用于交叉销售未经客户授权

D.定期销毁不再需要的客户信息

3.某客户年收入10万元，年支出6万元，计划通过投资实现年化10%的回报率，以覆盖未来5年的生活开支。若不考虑通胀因素，该客户需要投入的初始资金约为（）。

A.20万元

B.30万元

C.40万元

D.50万元

4.在资产配置策略中，“核心+卫星”策略的核心在于（）。

A.高风险高收益资产为主

B.低风险资产为基准，高收益资产为补充

C.全部投资于无风险资产

D.动态调整各类资产比例

5.某银行理财产品的风险评级为R3（稳健型），以下哪类投资者适合购买该产品？（）

A.风险承受能力为C4