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2026年法律反恐怖主义融资管理工作者资格考试专项训练题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内。）

1.根据我国《反恐怖主义法》及相关法规，金融机构在反恐怖主义融资管理工作中，首要遵循的原则是（）。

A.审慎性原则，要求对可疑交易进行严格审查

B.合法性原则，确保所有反洗钱措施符合法律法规

C.国际协调原则，优先执行联合国反恐公约的条款

D.效率性原则，以最小成本实现最大反恐效果

2.在反恐怖主义融资风险评估中，针对恐怖组织可能利用的“非正规汇款系统”进行识别的关键指标是（）。

A.交易金额是否超过反洗钱报告标准

B.汇款渠道是否涉及多个国家或地区

C.汇款人身份是否经过充分验证

D.交易是否通过正规银行渠道完成

3.我国《反恐怖主义法》规定，金融机构应当建立恐怖融资风险分类管理机制，其中对高风险客户采取的额外尽职调查措施包括（）。

A.减少交易频率限制

B.提高单笔交易限额

C.增加交易频率监控

D.降低客户评级要求

4.在恐怖融资资金监测中，以下哪种行为最可能被列为可疑交易？（）

A.客户定期向境外慈善机构捐款

B.客户通过第三方账户频繁转移资金