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2026年金融投资顾问业务实操能力测试题

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.某客户年龄35岁，年收入50万元，家庭净资产300万元，风险承受能力为中等偏上。在为其规划退休投资组合时，下列哪项配置比例最为合适？

A.60%股票+30%债券+10%现金

B.40%股票+50%债券+10%现金

C.30%股票+60%债券+10%现金

D.70%股票+20%债券+10%现金

2.客户持有某公司股票，当前市值为100万元，计划在未来6个月内通过分批减持实现部分套现。若市场波动较大，最适合采用哪种操作策略？

A.固定比例分批减持

B.逐步增加减持比例

C.固定金额分批减持

D.等待市场反弹再减持

3.某客户投资某基金，基金合同约定投资方向为“主要投资于港股市场，可少量投资A股”。若该基金在2025年因港股市场大幅下跌导致净值回撤20%，则基金管理人是否需承担赔偿责任？

A.是，因未遵守投资范围承诺

B.否，基金合同已明确风险提示

C.是，因未充分告知客户港股风险

D.否，市场系统性风险不属管理人责任

4.某客户咨询如何通过保险实现财富传承，以下哪种保险产品最适合？

A.两全保险

B.定期寿险

C.分红型寿险

D.万能寿险

5.客户计划通过QDII基金投资海外市场，但担心汇率波动风险。为对冲该