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金融产品开发审核制度

第一章总则

第一条为有效防控金融产品开发过程中的专项风险，规范产品开发业务流程，提升风险管理能力，确保金融产品符合监管要求及公司战略发展方向，特制定本制度。本制度旨在通过明确管理职责、细化操作规范、完善运行机制，构建系统性、全面性的金融产品开发审核体系，防范操作风险、市场风险、合规风险及声誉风险，保障公司资产安全与业务稳健发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在金融产品开发、设计、测试、发布及迭代全生命周期中的行为规范。具体适用范围涵盖但不限于以下场景：

（一）新型金融产品的立项与可行性研究；

（二）金融产品的合规性审查与风险评估；

（三）产品开发过程中的技术验证与数据安全管控；

（四）产品发布后的持续监控与风险处置。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司针对金融产品开发活动，通过制度设计、流程管控、风险识别、审查监督、应急处置等手段，实现全过程风险防控的管理模式。其外延包括但不限于产品合规管理、技术安全管理、操作风险管理、市场行为管理等专项领域。

（二）“XX风险”是指金融产品开发过程中可能引发或存在的各类风险，包括但不限于操作失误风险、数据泄露风险、系统故障风险、市场波动风险、法律合规风险及交叉传染风险等。

（三）“XX合规”是指金融产品开发活动必须严格遵守国家法