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2026年基金投顾合规基础单套备考试卷高分技巧

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

1.基金投资顾问业务与基金销售业务最本质的区别在于

A.基金销售业务主要涉及基金产品的销售，而基金投顾业务主要涉及基金组合的构建与管理

B.基金投顾业务需要承担基金产品的收益与风险

C.基金销售业务不需要进行投资者适当性匹配

D.基金投顾业务不需要进行风险揭示

2.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者分类时，风险承受能力分为

A.低、中、高三个等级

B.C1、C2、C3、C4、C5五个等级

C.普通投资者和专业投资者

D.保守型、稳健型、进取型

3.投资者适当性管理中，关于“了解你的客户”原则，以下说法正确的是

A.客户只需口头说明风险即可，无需书面确认

B.投资者年龄超过60岁，可以免于进行风险承受能力评估

C.投资者提供的资料经核实后，应当由投资者本人签字确认

D.对于存量客户，只需每年进行一次风险承受能力评估

4.基金销售机构在销售基金产品时，进行风险评级的方法不包括

A.定性分析与定量分析相结合

B.参照基金产品风险等级，直接对投资者进行分类

C.由专业机构出具评级报告

D.综合考虑基金品种、投资目标、投资范围、投资策略、资产组合、历史规模和份额变动情况等因素

5.投资者风险承受能力评估问卷的设计