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金融产品创新监管评估制度

第一章总则

第一条为有效防控金融产品创新过程中的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，确保公司业务稳健发展，根据国家相关法律法规及公司内部控制要求，特制定本制度。本制度旨在通过明确管理职责、细化管控要求、优化运行机制、完善保障措施，构建系统性、常态化的金融产品创新监管评估体系，防范化解潜在风险，保障公司合法权益。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。公司所有涉及金融产品创新的相关业务活动，包括产品设计、开发、审批、推广、销售、售后等环节，均须遵循本制度的规定。本制度覆盖的业务场景包括但不限于新型信贷产品、理财计划、衍生品交易、数字资产相关业务等金融创新领域。

第三条本制度中下列术语含义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司针对金融产品创新业务所建立的全流程风险管理、合规审查、监督考核及持续改进的管理体系，涵盖风险识别、评估、处置、报告等环节。

（二）“XX风险”是指金融产品创新过程中可能引发的经营风险、合规风险、信用风险、市场风险、流动性风险、信息科技风险等各类潜在风险因素。

（三）“XX合规”是指公司金融产品创新业务及其从业人员在产品设计、审批、推广、销售、售后等全流程活动中，严格遵守国家法律法规、监管要求及公司内部规章制度的行为标准。

（四）“XX监管评估”是指公司内部对金融产品创新业务的风险状