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金融机构风险分类分级管理

第一章总则

第一条为加强金融机构风险分类分级管理，有效防控专项风险，规范业务操作流程，提升风险防控能力，确保机构稳健运营，特制定本制度。本制度旨在通过系统化的风险管理，明确各层级职责，优化风险应对机制，促进业务合规发展，防范系统性风险事件发生，为公司可持续发展奠定坚实基础。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖金融机构各项业务活动，包括但不限于信贷业务、投资业务、运营管理、信息系统等场景，以及所有涉及资金流、信息流、资产处置等环节的风险管理要求。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“XX专项管理”指机构围绕特定风险领域（如信用风险、市场风险、操作风险等）建立的全流程风险管理机制，包括风险识别、评估、预警、处置、考核等环节的系统化管控活动。

（二）“XX风险”指机构在日常经营中可能面临的各类不确定性因素，包括但不限于信用违约风险、流动性风险、法律合规风险、信息安全风险等，需根据风险等级进行分类分级管理。

（三）“XX合规”指机构业务活动及员工行为符合相关法律法规、监管要求及内部管理制度，确保持续满足合规性标准，防范违规风险。

第四条XX专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖原则：风险管理覆盖机构所有业务领域、所有层级、所有员工，确保无死角、无盲区。