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2026年银行业反洗钱合规管理风险防范与控制习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单选题

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项行为属于洗钱？

A.将贪污所得购买房产

B.正常工资收入存入银行

C.企业合法经营利润分红

D.个人捐赠慈善资金

2.金融机构履行反洗钱义务的核心原则是？

A.利益最大化原则

B.风险为本原则

C.效率优先原则

D.客户至上原则

3.下列哪项不属于金融机构大额交易报告标准？

A.单笔交易人民币5万元

B.单日累计交易外币等值1万美元

C.单月累计交易人民币100万元

D.单笔交易外币等值2万美元

4.客户风险等级划分的周期要求是？

A.每月更新一次

B.每季度更新一次

C.每年更新一次

D.仅在开户时划分

5.金融机构发现可疑交易后，应在多少个工作日内提交中国反洗钱监测分析中心？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.30个工作日

6.下列哪项是客户身份识别（CDD）的必要措施？

A.采集客户指纹信息