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金融风险防范监管合作制度

第一章总则

第一条为有效防范和化解金融风险，规范公司金融业务操作流程，提升风险管理能力，保障公司资产安全与经营稳健，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际，制定本制度。本制度旨在通过建立健全金融风险防范监管合作机制，明确各部门、下属单位及全体员工的职责与义务，实现风险管理的系统性、规范性与前瞻性，确保公司金融业务在合规框架内稳健运行。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属全资及控股单位、全体员工及所有涉及金融业务的场景，包括但不限于信贷投放、投资管理、担保业务、资金结算、衍生品交易、跨境金融活动等。任何部门或个人在履行职责过程中涉及金融风险防范的，均应严格遵守本制度规定。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）金融风险专项管理：指公司针对金融业务领域，通过风险识别、评估、预警、处置及持续改进等机制，实现风险可控、可防、可测的系统性管理活动。

（二）专项风险：指金融业务中可能引发财务损失、声誉损害或法律责任的潜在不确定性因素，包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等。

（三）合规管理：指公司金融业务活动严格遵循法律法规、监管要求及内部规章制度的行为规范，确保业务操作合法合规。

（四）监管合作：指公司内部各部门、下属单位在金融风险防范工作中的协同联动，以及与外部监管机构的沟通协作机制。

第四条金融风险