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2026年银行业反洗钱风险识别测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的字母填在括号内）

1.根据中国反洗钱法规定，金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，应当识别并核实客户的（）身份。

A.姓名

B.性别

C.国籍

D.职业及收入来源

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应识别并核实其（）的身份。

A.最终受益所有人

B.法定代表人

C.经营者

D.注册资本

3.以下关于客户风险等级划分的表述，正确的是（）。

A.风险等级划分仅依据客户的资产规模

B.低风险客户的尽职调查可以完全简化

C.风险等级划分应考虑客户所处的地理位置、行业、交易行为等多种因素

D.高风险客户的交易都可以直接视为可疑交易

4.金融机构发现客户的交易符合大额交易标准，但基于合理的商业理由认为该交易并非洗钱或恐怖融资活动，可以免于大额交易报告，但应当（）。

A.立即中止该交易

B.在交易完成后30日内提交大额交易报告

C.在交易完成后15日内提交大额交易报告

D.仅需记录该合理商业理由即可，无需报告

5.