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2026年银行业反洗钱合规能力测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在题号后括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要方式？（）

A.建立客户身份识别制度

B.保存客户身份资料和交易记录

C.大额交易和可疑交易报告

D.为所有客户提供无差别的最高级别尽职调查

2.在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，以下哪项是识别其最终受益人的首要步骤？（）

A.获取并核实客户的营业执照

B.向客户索取关于股权结构的信息

C.立即提交可疑交易报告

D.推定所有高级管理人员都是最终受益人

3.根据中国人民银行的规定，金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束或者交易完成之日起，不得少于多少年？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.以下哪种交易类型，根据规定，通常不需要进行大额交易报告？（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上（含）的标准类客户交易

B.外币等值1万美元以上（含）的标准类客户交易

C.普通客户银行账户间的资金划转

D.