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2026年投资顾问业务知识笔试模拟卷

一、单选题（共10题，每题2分，计20分）

题目：

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问向客户提供投资建议时，应当以何种方式履行告知义务？

A.仅在合同中载明

B.口头告知客户

C.书面告知并保留记录

D.通过电子邮件发送

2.某投资者风险承受能力为“稳健型”，投资顾问为其推荐了某只波动率较高的股票型ETF。根据《证券投资顾问业务规范》，投资顾问是否合规？

A.合规，因客户已签署风险揭示书

B.不合规，产品风险与客户承受能力不匹配

C.部分合规，需额外收取高额费用

D.不合规，但可豁免责任

3.以下哪种行为不属于《证券法》禁止的投资顾问不正当竞争行为？

A.以“保本收益”承诺吸引客户

B.提供个性化投资方案

C.推荐关联证券产品以获取佣金

D.宣传过往业绩但未标明“不预示未来表现”

4.投资顾问在为客户制定投资计划时，应优先考虑客户的什么因素？

A.财富规模

B.投资偏好

C.交易频率

D.任职单位

5.某客户通过投资顾问购买了某只债券基金，但基金净值下跌。投资顾问建议客户“长期持有”并“逢低加仓”。根据《证券投资顾问业务规范》，这种建议是否合规？

A.合规，因客户已授权操作

B.不合规，需提供客观分析依据

C.部分合规，但需明确