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2026年银行业反洗钱法律法规汇编习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填在题干后的括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项机构被明确要求履行反洗钱义务？

A.摄影工作室

B.证券公司

C.互联网咖啡馆

D.自由职业者

2.金融机构在进行客户身份识别时，核心原则是遵循什么？

A.客户至上原则

B.保密优先原则

C.风险为本原则

D.效率优先原则

3.对于未完成身份识别程序的客户，金融机构可以接受的交易是？

A.任何金额的现金交易

B.低于规定限额的自动转账

C.等待客户补充资料后再进行

D.通过第三方确认身份后立即进行大额交易

4.根据《反洗钱法》，客户身份资料和交易记录应当至少保存多少年？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

5.金融机构报告大额交易，通常是指单笔或连续多笔交易总额达到什么标准？

A.中国人民银行规定的最低限额

B.客户要求的限额

C.金融机构内部设定的任何限额

D.税务机关规定的限额

6.以下哪种情况不属于《反洗钱法》