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2026年银行业反洗钱合规能力测试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选出每题最符合题意的选项）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不是金融机构反洗钱义务的体现？

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.为所有客户提供匿名账户服务

2.金融机构在进行客户身份识别时，应当根据客户身份识别的结果，采取相应的措施。下列哪项措施不属于客户身份识别的措施？

A.签订反洗钱承诺书

B.加强对客户的交易监测

C.提高客户的交易限额

D.限制客户的交易方式

3.金融机构客户身份资料自业务关系结束当年或者客户交易结束后，应当保存多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

4.金融机构报告大额交易，应当向哪个机构报告？

A.当地公安机关

B.当地中国人民银行分支机构

C.国家反洗钱监测分析中心

D.银行业监督管理机构

5.金融机构发现可疑交易，应当如何处理？

A.立即停止该客户的交易

B.向当地公安机关报案

C.向国家反洗钱监测分析中心报告

D.将可疑交易信息提