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零售顾客信息保护管理制度

第一章总则

第一条为有效防控零售顾客信息保护领域的专项风险，规范顾客信息收集、存储、使用、传输、销毁等全流程业务操作，保障顾客合法权益，维护企业声誉与市场竞争力，结合公司实际运营情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务场景下的顾客信息保护管理活动，包括但不限于顾客注册、交易记录、会员互动、营销活动、投诉建议等涉及顾客个人信息及非个人信息的处理行为。

第三条本制度中下列术语含义：

（一）XX专项管理：指围绕顾客信息保护所建立的全流程风险防控、合规审查、责任追究、持续改进的管理体系。

（二）XX风险：指因顾客信息管理不当可能引发的法律责任风险、声誉风险、运营中断风险及数据泄露风险等。

（三）XX合规：指企业处理顾客信息的行为符合《中华人民共和国个人信息保护法》及相关法律法规要求，并满足行业监管标准。

（四）敏感个人信息：指直接识别身份或与其他信息结合可能识别特定自然人的信息，如生物识别信息、金融账户信息等。

第四条顾客信息保护管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：确保所有顾客信息处理活动纳入管理范畴，无死角、无遗漏。

（二）责任到人：明确各层级、各岗位的职责权限，实现责任闭环。

（三）风险导向：聚焦高风险场景，强化动态管控与前瞻性预防。