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零售顾客会员积分回馈制度

第一章总则

第一条为规范公司零售顾客会员积分回馈业务的运营管理，有效防控积分体系运行中的操作风险、合规风险及信息安全风险，提升顾客满意度和品牌忠诚度，促进公司业务持续健康发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工在零售顾客会员积分计划的设计、实施、运营及监督等全流程管理，覆盖线上及线下所有积分发放、累积、兑换、清零及查询等业务场景。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）积分专项管理：指公司为确保会员积分业务合规、安全、高效运行所建立的管理体系，包括制度制定、风险防控、流程监控、数据分析及责任追究等环节。

（二）积分业务风险：指在积分计划实施过程中可能引发资金损失、数据泄露、系统故障、顾客投诉或法律纠纷等不良后果的潜在因素。

（三）积分合规要求：指积分业务必须符合国家法律法规、行业规范及公司内部管理制度的相关规定，确保业务操作透明、公平、合法。

（四）积分权益平衡：指在积分设计、发放及兑换过程中，需兼顾公司成本控制与顾客权益保障，避免利益过度倾斜或资源浪费。

第四条积分专项管理的核心原则包括：

（一）全面覆盖：确保所有积分业务场景均纳入制度管控范围，不留管理盲区。

（二）责任到人：明确各级管理及执行岗位的职责权限，实现风险责任闭环。