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金融法律知识竞赛测试题

1.以下关于金融机构反洗钱义务的说法，正确的是（）

A.金融机构只需对大额交易进行监测分析

B.客户身份资料在业务关系结束后至少保存5年

C.金融机构无需向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易

D.金融机构可自行决定是否开展反洗钱宣传培训

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（）

A.十亿元人民币

B.五亿元人民币

C.一亿元人民币

D.五千万元人民币

3.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）

A.十亿元人民币

B.五亿元人民币

C.一亿元人民币

D.五千万元人民币

4.商业银行的经营范围由（）批准。

A.国务院银行业监督管理机构

B.中国人民银行

C.财政部

D.国家工商行政管理总局

5.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。

A.平等、自愿、公平和诚实信用

B.效益性、安全性、流动性

C.统一授信、分级管理

D.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密

6.商业银行贷款，应当对借款人的（）等情况进行严格审查。

A.借款用途、偿还能力、还款方式

B.家庭背景、收入状况、信用记录

C.经营状况、财务状况、市场前景

D.学历水平、工作经历、社交圈子

7.商业银行不得向关系人发放（）

A.信用贷款

B.担保贷款

C.