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2026年银行业反洗钱合规审查与监督测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.中国《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，采取哪些措施识别客户身份？（）

A.核实客户身份信息

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.规定客户开立账户需要提供的证明文件

D.对客户身份进行持续识别

2.下列哪个机构负责制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况？（）

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

3.金融机构在反洗钱工作中，对涉嫌恐怖融资的可疑交易，应当如何处理？（）

A.立即中止交易，并按照规定向有关部门报告

B.继续完成交易，以便客户满意

C.视情况而定，是否报告

D.通知客户，由客户自行决定是否报告

4.以下哪项不属于反洗钱客户身份识别制度的核心内容？（）

A.客户身份识别

B.交易监测

C.可疑交易报告

D.客户身份信息的保存

5.反洗钱国际标准中，哪个文件提出了“了解你的客户”原则？（）

A.《巴塞尔协议》

B.《金