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基于深度学习的供应链金融订单融资欺诈检测——结合交易历史与工商关联网络

摘要

供应链金融作为缓解中小企业融资约束的重要工具，近年来在金融科技推动下实现了业务规模的快速增长。然而，订单融资场景中虚假贸易与重复融资等欺诈行为频发，传统规则式风控手段在复杂隐蔽的欺诈模式面前捉襟见肘，亟需引入更智能的检测技术。

本文围绕“如何利用深度学习模型融合多源异构数据以提升供应链金融欺诈检测准确率”这一核心问题展开理论性研究。全文遵循“问题解析—机制阐释—理论建构”的递进逻辑：第一章绪论交代研究背景与方法论基础；第二章系统梳理国内外在供应链金融风控与图神经网络应用领域的研究进展；第三章界定虚假贸易、重复融资等核心概念，并阐释异常检测理论与图表示学习的理论基础；第四章深入剖析欺诈问题的生成脉络、结构性成因与内在矛盾；第五章阐释多源数据融合检测欺诈的作用逻辑、条件边界与演变规律；第六章在前述分析基础上提出“交易-关联双通道异常检测”的理论框架并论证其解释力；第七章总结研究发现并提出实践启示；第八章反思研究局限并展望未来方向。

研究核心结论表明，将订单交易历史序列数据与工商关联网络结构信息进行深度融合，能够有效捕捉欺诈行为在时序异常与网络结构异常两个维度上的复合特征，显著提升对虚假贸易与重复融资的识别准确率。本文的理论框架为供应链金融智能风控系统的设计提供了可操作的分析范式。

关键词：供