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2026年银行业反洗钱法规及风险识别模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内。）

1.根据中国反洗钱法的规定，承担反洗钱义务的主体是（）。

A.银行业监督管理机构

B.司法机关

C.具有强烈反洗钱意愿的所有金融机构

D.在中国境内从事特定金融业务活动的机构和个人

2.金融机构在进行客户尽职调查时，对于通过中间机构了解的客户信息，应在（）情况下采取额外的合理措施进行核实。

A.客户为高风险客户

B.中间机构无法提供充分信息

C.交易金额较小

D.客户为金融机构的董事或高管

3.以下关于客户风险分类管理的表述，正确的是（）。

A.所有客户的风险等级都应相同

B.风险等级较高的客户可以减少客户身份识别措施

C.风险等级的划分应基于客户身份、交易行为、资金来源等多方面因素

D.风险等级较低的客户不需要进行交易监控

4.金融机构发现客户的交易符合以下哪种情形，应当及时向反洗钱信息中心报告？（）

A.交易金额在其日常经营范围内属于正常水平

B.交易一方为政府机构，资金来源清晰

C.交易