2026年银行业反洗钱合规知识考试冲刺模拟题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规知识考试冲刺模拟题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构反洗钱义务的主要内容？（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.对所有客户进行同等标准的尽职调查

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知客户为恐怖融资和恐怖活动支持者个人的，应当采取哪些措施？（）

A.继续与其进行常规业务往来

B.提高尽职调查标准，采取合理措施识别交易背景和目的

C.立即中止所有业务

D.仅要求客户提供额外的资金来源证明

3.下列关于客户身份资料和交易记录保存期限的表述，哪项是正确的？（）

A.客户身份资料自业务关系结束之日起保存5年

B.交易记录自交易发生之日起保存3年

C.特殊业务（如反洗钱调查）相关的记录应当长期保存，直至调查结束

D.所有记录保存至金融机构倒闭为止

4.标识可疑交易的一个关键因素是交易行为与客户的实际情况明显不符，以下哪项交易较可能被视为可疑交易？（）

A.一位通常进行小额现金交易的客户，突然通过银行转账汇出大额资金