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2026年银行业合规知识巩固训练试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.中国银保监会是负责对银行业进行监督管理的（）。

A.国家立法机关

B.国家行政机关

C.国家司法机关

D.行业自律组织

2.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行可以提供的业务？（）

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.从事股票发行

3.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别，并记录客户身份资料和交易信息。这是反洗钱工作的哪项基本要求？（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱内部控制

4.下列哪项行为不属于金融欺诈？（）

A.银行工作人员故意隐瞒产品风险，诱骗客户购买不适合的产品

B.银行工作人员伪造客户签名，办理虚假贷款

C.客户伪造证件，骗取银行贷款

D.银行工作人员按照正常流程为客户办理贷款

5.消费者在银行办理业务时享有的知情权是指（）。

A.消费者有权了解银行提供的产品和服务的信息