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2026年银行业反洗钱风险控制考点测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填在括号内。）

1.中国境内从事特定非金融业务的企业，如果其客户属于《反洗钱法》规定的金融机构客户，该企业也应当履行客户身份识别义务。这是金融机构履行客户身份识别义务的哪项原则的体现？

A.全面性原则

B.差异性原则

C.重点性原则

D.协作性原则

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，要求客户出示身份证件或其他身份证明文件，以确认客户身份。这主要指的是客户身份识别的哪个环节？

A.了解客户背景

B.核实客户身份

C.评估客户风险

D.持续监测客户

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当对客户身份信息进行整理、分类，并按照相关要求建立客户身份信息档案。客户身份信息档案的保管期限，自业务关系结束或者最后一次交易之日起，不得少于多少年？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.金融机构对客户的风险评估结果直接影响后续的客户尽职调查措施和反洗钱监控的强度。根据风险为本原则，对于风险等级较高的客户，金融机构应当采取的措