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2026年交通银行风控合规岗位校招笔试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的以下哪种行为不构成严重违反审慎经营规则？

A.未按照规定披露重大关联交易

B.资本充足率持续低于监管要求

C.按规定计提贷款减值准备

D.未经批准变更分支机构

答案C

2.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于下列哪一项标准？

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

答案B

3.商业银行对单一客户的授信集中度，除国务院银行业监督管理机构另有规定外，不得超过资本净额的：

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案B

4.依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当在以下哪种情况下进行客户身份识别？

A.仅在与客户建立业务关系时

B.仅在客户办理一次性交易且金额达到人民币5000元以上时

C.与客户建立业务关系、提供一次性金融服务以及在业务关系存续期间按规定持续识别

D.仅在客户提取现金时

答案C

5.按照我国现行反洗钱监管规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的期限至少为：

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

答案C

6.大额交易报告标准中，单笔或者当日累计人民币交易达到多少以上，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告？