2026年银行业反洗钱反恐融资风险识别与控制模拟试题.docxVIP

2026年银行业反洗钱反恐融资风险识别与控制模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内。）

1.根据反洗钱相关法规，金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，必须采取合理措施了解客户的（）。

A.财富来源

B.姓名、身份和住所

C.交易目的

D.家庭成员信息

2.下列哪项行为最可能被视为洗钱活动中的“资金转移”环节？

A.客户向其境外账户汇入合法收入

B.利用多个账户在不同银行间频繁转移资金，掩盖资金来源

C.客户购买黄金饰品

D.客户向慈善机构捐款

3.反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别，并留存身份资料至少（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

4.对于被认定为高风险客户的交易，金融机构应采取（）措施。

A.减少交易频率

B.提高尽职调查的标准和深度

C.提供更优惠的利率

D.降低反洗钱监测的关注度

5.可疑交易报告（STR）通常由哪个机构负责接收和调查？

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.