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银行合规笔试题库及答案

一、单项选择题

1.根据《银行保险机构合规管理办法》规定，商业银行合规管理的第一责任人是（）

A.合规部门负责人

B.行长（总经理）

C.董事长

D.分管合规的副行长

答案：C

解析：2023年7月1日施行的《银行保险机构合规管理办法》第六条明确规定，银行保险机构的董事会对本机构合规管理承担最终责任，董事长是本机构合规管理第一责任人，高级管理层负责组织实施本机构合规管理工作。

2.依据《中华人民共和国反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：2024年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》第四十条规定，金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，保存期限自业务关系结束或者交易完成之日起不少于5年；客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应当将其保存至调查工作结束。

3.《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：《中华人民共和国商业银行法》第三十九条第一款第四项规定，商业银行贷款应当遵守“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得