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2026年银行业反洗钱操作流程与风险识别题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将唯一正确选项的字母填入括号内）

1.根据反洗钱相关规定，银行在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应采取合理措施识别并核实其最终受益所有人，最终受益所有人是指对客户拥有控制权或重大影响力，或者对客户资产拥有所有权或控制权的自然人。以下关于最终受益所有人识别的说法，哪项是正确的？

A.所有非自然人客户的最终受益所有人必须是该客户的法定代表人。

B.如果一个自然人仅持有非自然人客户5%的股权，但能实际控制该客户的经营和财务决策，则该自然人为最终受益所有人。

C.银行可以仅依据客户提供的名单来识别最终受益所有人，无需进一步核实。

D.最终受益所有人的认定仅适用于跨境交易。

2.银行在执行客户尽职调查时，收集到的客户信息应妥善保管。以下关于客户信息保存的说法，哪项是不正确的？

A.客户身份识别资料和交易记录应当按照反洗钱法规规定的期限进行保存。

B.为满足合规要求，客户信息保存期限一旦确定，不得随意变更。

C.即使客户关系终止，与反洗钱相关的客户信息也应在规定期限内保留。

D.客户信息的保存方式应确保信息的安全，防止未经授权的访问、使用或泄露。

3.某客