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2026年银行业反洗钱法律法规应用测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个选项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.主动为客户进行资金转移服务

2.金融机构在反洗钱工作中遵循的“了解你的客户”原则，英文缩写是？（）

A.KYC

B.AML

C.CFT

D.FATF

3.对于未满十六周岁的未成年人开立账户，金融机构在履行客户身份识别义务时，主要识别对象的年龄是？（）

A.未成年人本人

B.未成年人父母或监护人

C.未成年人法定代理人

D.无需进行客户身份识别

4.金融机构为客户开立账户时，收集的客户身份基本信息通常不包括？（）

A.姓名

B.性别

C.联系方式

D.详细的财务状况

5.下列哪种情况不属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的“交易”？（）

A.客户通过银行柜台存入现金

B.客户通过网上银行查询账户余额