银行反洗钱知识测试题及答案.docxVIP

银行反洗钱知识测试题及答案

第一部分单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每道题只有1个正确答案，请将正确答案序号填在括号内）

1.我国现行《中华人民共和国反洗钱法》的施行时间是（）

A.2007年1月1日

B.2023年12月29日

C.2024年1月1日

D.2024年7月1日

答案：C

解析：2023年12月29日第十四届全国人民代表大会常务委员会第七次会议修订通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2024年1月1日起施行，修订后的反洗钱法扩大了反洗钱义务主体范围、加大了违法处罚力度、完善了监管机制，是当前反洗钱领域的核心上位法。

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当报告的大额现金交易标准为当日单笔或者累计交易人民币（）以上、外币等值（）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

A.5万元；1万美元

B.10万元；1万美元

C.20万元；2万美元

D.50万元；5万美元

答案：A

解析：现金类大额交易的报告标准统一为人民币5万元、外币等值1万美元，无论交易主体是自然人还是非自然人，只要当日单笔或累计现金交易达到上述标准，金融机构均需按要求报送大额交易报告。

3.金融机构与非自然人客户建立业务关系时，应当识别并核实受益所有人身份，除另有规定外，公司类客户的受益