2026年银行业反洗钱操作规范与风险控制题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱操作规范与风险控制题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪个机构负有反洗钱监管职责？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.中国证券监督管理委员会

D.以上都是

2.客户身份识别过程中，金融机构通过已掌握的客户信息，采取合理措施追加了解客户身份信息的程序，被称为：

A.初步尽职调查

B.客户身份识别

C.重新尽职调查

D.强化尽职调查

3.金融机构在与客户建立业务关系或进行大额交易前，应当识别并核实客户身份，这体现了反洗钱工作的：

A.合法性原则

B.审慎性原则

C.及时性原则

D.全面性原则

4.对于被识别为高风险的客户，金融机构应采取的措施包括：

A.采取强化的客户身份识别措施

B.加强交易监测

C.实施更严格的账户管理

D.以上都是

5.可疑交易报告（SDR）的提交主体是：

A.中国反洗钱监测分析中心

B.金融机构

C.中国人民银行分支机构

D.国家金融监督管理总局

6.金融机构内部负责协调反洗钱工作、监督反洗钱合规情况的部门或岗位