银行法下非强制报告类型.pdfVIP

问题CPA-05025

根据修订后的1970年《银行法》，下列哪项不属于必须提交的报告？

b.

货币工具销售报告。

c.

可疑活动报告。

d.

货币交易报告。

e.

货币或货币工具报告。

解析

选项“b”正确。根据《银行法》(BSA)，金融机构必须记录3000至

10,000（含上下限）货币工具（如汇款单）者的。该记录须至少保

存五年，但此类销售无需提交报告。

选项“c”错误。根据BSA规定，当客户进行可疑交易时（例如银行基于客户业

务性质、交易记录等无法预期的交易），必须提交可疑活动报告。

选项“d”错误。BSA要求当个人进行超过10,000的现金交易时，必须提交

货币交易报告。

选项“a”错误。BSA要求当个人向/接收或从接收现金及特定货币

工具时，必须提交货币/货币工具国际报告。

Question

CPA‑06095

根据修订后的《1970年银行法》，金融局（FinCEN）可采取以

下哪种措施来惩处行为？

民事没收

民事处罚