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2026年银行业反洗钱法规及操作流程模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（）

A.建立客户身份识别制度

B.实施客户身份资料和交易记录保存制度

C.监测交易，及时向监管机构报告可疑交易

D.无需对客户进行尽职调查，只需核对客户姓名

2.在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，金融机构首先需要识别的是？（）

A.客户最终受益所有人（UBO）

B.客户的法定代表人或主要负责人

C.客户的注册资本

D.客户的经营范围

3.根据客户尽职调查的要求，下列哪类客户通常需要进行enhancedduediligence（加强型尽职调查）？（）

A.仅为个人提供日常小额存款服务的零售客户

B.被列入反洗钱黑名单的公司的董事

C.开设基本存款账户的个体工商户

D.仅为公司客户提供小额转账服务的客户

4.金融机构提交可疑交易报告（STR）的主要目的是？（）

A.为了惩罚涉嫌洗钱的可疑客户

B.向监管机构报告潜在洗钱风险，以便进行后续调查

C.为