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2026年银行业反洗钱风险防控专项训练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（）

A.建立客户身份识别制度

B.保存客户身份资料和交易记录

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.直接代客户进行投资决策

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户为匿名或假名人的交易，应采取什么措施？（）

A.可以正常办理，无需特别关注

B.提高尽职调查标准，采取额外的合理措施识别客户真实身份

C.暂停交易，直至获得更充分的信息

D.视为正常客户，按照标准流程处理

3.下列哪项交易通常不需要进行大额交易报告？（）

A.单笔或当日累计交易金额达到人民币等值1万元以上（含1万元）的现金交易

B.金融机构的法人、其他组织以及与其结构相类似的自然人的单笔或当日累计交易金额达到人民币等值5万元以上（含5万元）的跨境交易

C.金融机构通过个人银行账户为其存款人提供资金划转服务，个人银行账户资金划转金额未超过规定限额的业务

D.金融机构内部资金划转，且能提供资金来源和