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建行高级柜员考试卷

一、单选题（本大题共20小题，每小题2分，共40分）

1.在建行高级柜员工作中，处理客户跨境汇款业务时，优先应遵循的合规原则是（）

A.最大化业务办理效率，缩短客户等待时间

B.严格执行反洗钱规定，落实客户身份识别义务

C.优先推荐建行自有理财产品，增加中间业务收入

D.简化操作流程，提高客户满意度

解析：本题考查反洗钱合规要求。跨境汇款业务属于高风险业务类型，高级柜员必须严格遵循“了解你的客户”原则，落实客户身份识别、大额交易报告等反洗钱义务。选项A违反合规操作，选项C属于不当销售行为，选项D忽视风险控制。正确答案B符合《反洗钱法》及建行内部合规要求，强调风险优先原则。

2.当客户持伪造身份证办理大额现金支取业务时，柜员首先应采取的措施是（）

A.直接拒绝办理并要求客户提供其他证件

B.先办理业务后报警，避免影响客户情绪

C.暂缓业务办理，立即启动反假货币核查程序

D.告知客户银行规定后自行离开

解析：本题考查风险防范处置流程。根据《银行业金融机构反假货币工作指引》，发现可疑证件应立即中止交易并启动核查程序。选项A未按规定流程操作，选项B延误风险控制，选项D属于逃避责任。正确答案C符合建行《反假货币应急预案》中“先核查后处置”的处置原则。

3.建行高级柜员在操作柜面系统时