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信贷员自查报告(3篇)

第一篇

现将本人2023年1月至2024年6月经办的全部个人经营性信贷、个人消费类信贷业务自查情况梳理如下。本次自查覆盖本人同期经办的所有零售信贷业务，其中个人经营性贷款127笔，合计授信金额3.82亿元，当前余额2.67亿元；个人消费类贷款89笔，合计授信金额1.26亿元，当前余额1.11亿元；到期结清业务42笔，结清金额1.15亿元；逾期业务3笔，逾期金额128万元，其中已划入不良的1笔，不良金额45万元。自查方式包括逐笔翻阅纸质及电子信贷档案、交叉比对信贷管理系统与征信系统数据、电话回访存量借款人23户、实地走访经营实体17家、核对本人银行账户流水等，确保自查覆盖全流程、无遗漏。

贷前调查环节，本人重点核查了客户身份真实性、经营资质有效性、还款能力测算合理性、贷款用途合规性、征信查询规范性五个维度的内容。经核查，绝大多数业务的贷前调查符合行内操作规范，所有借款人均完成了面签和面访，经营实体均通过实地走访核实，抵押物均完成了现场勘查和价值初评。但仍存在7笔业务的征信查询授权书签署日期晚于实际征信查询日期，时间差最短1天、最长3天，涉及2023年3月王某经营贷、2023年5月李某消费贷等业务，主要原因是当时借款人长期在外地经营，无法及时返回签署纸质授权书，本人在获得借款人口头同意后便先行查询了征信，后续待借款人返回时补签了纸质授权书，虽未造成信息泄露等实质