2026年银行业反洗钱知识测试与法规应用测试卷.docxVIP

2026年银行业反洗钱知识测试与法规应用测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.中国的反洗钱法律体系的核心是？

A.《反恐怖融资法》

B.《反洗钱法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《反洗钱国际公约》

2.金融机构进行客户身份识别时，对于已知或应知客户为恐怖活动组织或恐怖活动支持者及其成员的客户，应当采取的措施是？

A.继续与其进行常规业务往来

B.实施强化客户身份识别措施

C.立即中止所有业务办理

D.降低其风险等级

3.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后，或者交易结束后，应当至少保存多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.金融机构发现或者获得涉嫌洗钱、恐怖融资信息的，应当如何处理？

A.内部讨论后自行决定是否上报

B.立即向中国人民银行当地分支机构报告

C.先尝试与客户沟通，若客户否认则不上报

D.委托第三方机构进行独立调查后再决定是否上报

5.大额交易报告（SAR）的主要目的是？

A.监测客户日常小额交易