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2026年反洗钱岗位资格培训试卷（带答案）

一、单项选择题（每题1.5分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

答案B

解析《反洗钱法》第四条规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，该部门即中国人民银行。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案B

解析《反洗钱法》第十九条规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

3.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问时，应当重新识别客户。

A.真实性、有效性、完整性

B.真实性、合法性、完整性

C.准确性、有效性、及时性

D.真实性、准确性、及时性

答案A

解析《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条规定，客户先前提交的身份证明文件已过有效期，或对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问时，应当重新识别客户。

4.大额交易报告的标准之一是：当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元