2026年银行业反洗钱风险防范专项练习题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱风险防范专项练习题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.中国银行业反洗钱工作的首要原则是（）。

A.内部控制优先

B.客户满意至上

C.了解你的客户

D.收入最大化

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应识别并核实其（）。

A.法定代表人或负责人

B.主要受益所有人

C.管理人员

D.以上都是

3.根据《反洗钱法》，金融机构及其工作人员发现或者疑似发现客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资的，应当立即向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.当地公安机关经侦部门

C.中国银保监会当地监管机构

D.客户的上级单位

4.下列关于客户身份资料和交易记录保存期限的表述，正确的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束后保存5年，交易记录保存3年

B.客户身份资料和交易记录自业务关系结束后或者交易结束后，保存5年

C.客户身份资料永久保存，交易记录自交易日起保存5年

D.客户身份资料和交易记录的具体保存期限由各金融机构自行决定

5.金融机构对客户身份进行重新识别的情形包括（）。