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2026年银行业反洗钱反恐怖融资法规测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据反洗钱法，在中华人民共和国境内设立的金融机构，以及按照规定应当履行反洗钱义务的其他机构，都应当履行反洗钱义务。以下机构中，不属于前述范围的是？

A.商业银行

B.外资银行

C.从事虚拟货币交易的平台

D.证券公司

2.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供交易服务时，应当进行客户身份识别。以下不属于客户身份识别应考虑的因素是？

A.客户的姓名或者名称

B.客户的国籍

C.客户的住所地或者经常居住地

D.客户的常用联系方式

3.金融机构在识别客户身份时，如果客户拒绝提供真实身份信息，金融机构应当？

A.继续为其提供所有服务

B.拒绝提供服务，并记录拒绝的原因

C.采取合理的措施核实客户身份

D.将客户信息匿名处理以继续提供服务

4.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后，或者客户死亡后，应当保存多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.金融机构发现