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2026年银行业从业人员反洗钱合规能力评估题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应当识别并核实其（）。

A.法定代表人或主要负责人身份信息

B.实际控制人身份信息

C.关联企业信息

D.主要经营场所信息

2.在反洗钱客户尽职调查中，金融机构对高风险客户进行持续监控时，以下哪项指标不属于关键监控要素？（）

A.资金来源的合理性

B.交易频率的异常变化

C.客户职业信息的稳定性

D.交易金额的显著波动

3.根据国际反洗钱标准，金融机构内部洗钱风险控制体系的核心组成部分不包括（）。

A.风险评估机制

B.内部审计监督

C.客户投诉处理流程

D.交易限额管理制度

4.在处理涉及恐怖融资的可疑交易时，金融机构应当遵循的首要原则是（）。

A.优先保障客户关系

B.严格遵循监管规定

C.寻求外部法律咨询

D.等待监管部门指令

5.根据我国《反洗钱法》规定，金融机构反洗钱义务的履行主体不包括（）。

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.证券交易所

6.在客户身份识别过程中，金融机构对客户提出的合理化理由，应当通过（）进行核实确