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2026年基金投顾合规单套试卷解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题

1.根据2026年基金投顾业务监管要求，当客户年龄增长或资产状况发生重大变化时，投顾机构应当履行以下哪项义务？

A.仅在客户主动提出时更新风险测评

B.主动联系客户进行风险测评的动态更新

C.暂停该客户的投顾业务服务

D.直接修改客户的过往风险测评结果

2.某投顾组合的业绩比较基准为“沪深300指数收益率×80%+银行活期存款收益率×20%”，在宣传材料中，下列哪项表述是合规的？

A.该策略过去一年收益率为12%，表现优异

B.该策略旨在获取高于银行理财的收益

C.该策略长期业绩将跑赢沪深300指数

D.该策略的业绩基准是基于历史数据设定

3.在投顾业务中，关于“卖者尽责”与“买者自负”的边界，以下描述错误的是：

A.卖者尽责是买者自负的前提

B.投顾机构应充分揭示投资风险

C.客户签署风险揭示书后，机构即不再承担任何投资亏损责任

D.投顾机构需根据客户需求制定投资策略

4.2026年，监管机构开始试点利用人工智能技术监测投顾业务的合规性。以下哪种行为最容易被AI系统识别为违规？

A.投顾经理在内部研讨会上讨论市场看法

B.销售人员在微信朋友圈发布客户好评截图

C.销售人员承诺保本保收益

D.投顾经理撰写投资周