2025-2026年银行业反洗钱客户关系管理测试题.docx

2025-2026年银行业反洗钱客户关系管理测试题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，银行业金融机构在客户关系管理中，首要的义务是（）。

A.通过客户关系管理软件提升营销效率

B.对客户进行风险评估并采取相应的控制措施

C.增加客户存款以扩大业务规模

D.定期向客户发送促销信息以增强客户粘性

解析：我国《反洗钱法》明确规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，进行客户风险评估，并采取相应的控制措施。选项A、C、D均与反