2025-2026年银行业反洗钱反恐怖融资客户身份资料保存与管理测试题.docxVIP

2025-2026年银行业反洗钱反恐怖融资客户身份资料保存与管理测试题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应当识别并记录其（）。

A.最终受益所有人及其控制关系

B.法定代表人及其职务信息

C.主要股东及其持股比例

D.经营场所的详细地址

解析：根据《反洗钱法》第十六条规定，金融机构对客户身份进行识别时，应当识别并记录客户身份信息，包括客户名称、地址、联系方式、身份证件或者证明文件等。对于非自然人客户，还应当识别并记录其最终受益所有人及其控制关系。最终受益所有人是指对客户拥有控制权或者重大影响，并可能影响客户交易背景的自然人。选项A正确，选项B、C、D属于客户身份识别的一部分，但不是核心要求。

2.金融机构在客户身份资料保存过程中，对于客户身份资料和交易记录的保存期限，以下说法正确的是（）。

A.客户身份资料至少保存5年，交易记录至少保存3年

B.客户身份资料和交易记录至少保存10年

C.客户身份资料和交易记录的保存期限由金融机构自行决定

D.客户身份资料和交易记录应当永久保存

解析：根据《反洗钱法》第二十一条规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信